第三方支付助詐騙 立委:應逐筆留紀錄

簡嘉佑 2023/06/28 12:32 點閱 9812 次
民進黨立委郭國文(左)、鍾佳濱(右)28日召開記者會指出,第三方支付已經成為詐騙集團的溫床。(Photo by 簡嘉佑/台灣醒報)
民進黨立委郭國文(左)、鍾佳濱(右)28日召開記者會指出,第三方支付已經成為詐騙集團的溫床。(Photo by 簡嘉佑/台灣醒報)

【台灣醒報記者簡嘉佑台北報導】遏止第三方支付成為詐騙!民進黨立委鍾佳濱28日於記者會表示,第三方支付監管寬鬆,讓詐騙集團有機可乘,要求業者應保留逐筆交易紀錄,考量採納金流信託,減少假交易、真詐騙的狀況。金管會官員回應說,目前已要求銀行在發現帳戶有異常樣態時,即時終止交易。

第三方支付成詐騙

鍾佳濱表示,第三方支付沒有資本額限制,監管鬆散,成為詐騙業者的工具。雖然數發部年初推出《第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法》,要求業者進行內部稽核,但落實程度遭到質疑。

他指出,根據經濟部商業司的登記資料,全台灣核准設立登記的第三方支付業者高達1萬249家,其中收資本額為零的公司就有8570家。鍾佳濱說,像是實收資本額為零的公司,根本沒有實際從事業務,更顯示第三方支付的設置登記浮濫,讓不法份子有機可乘。

鍾佳濱呼籲,數發部應要求業者有一定資本額,能夠負擔法遵成本,這樣才能解決問題。他也說,第三方支付業者的虛擬帳戶開容易,造檢方追查騙時很大的困擾,應要求業者掌握虛擬帳戶的每一筆交易紀錄,並建立資料庫,方便檢方後續追查。

保留逐條交易紀錄

對此,數發部平台經濟組組長許福添表示,第三方支付一瞬間能產生數十萬個虛擬帳號,且收費對象多元,公司不用逐筆核對,對企業經營有益處,針對上述狀況,數發部已迅速訂定原則,要求提供身分證相關資料,並跨部會積極研議。

民進黨立委郭國文不滿的說,「我不是找你來唸新聞稿的」,要求官員回應數發部是否會要求業者紀錄每筆交易紀錄,他強調,「如果你沒有被授權回應相關問題的話,回去請教部會首長,並於一個禮拜內給答覆」。

金管會銀行組副組長張世昌表示,目前金管會已對十家銀行展開金檢專案,會於9月對外公布結果。他強調,針對第三方支付的虛擬帳戶被濫用,銀行公會已強化相關措施,在發現帳戶有異常樣態時,會即時終止交易。